1、让现有资产增值 。资产增值是每个理财者共同的目标 ， 理财就是将资产合理分配 ， 并努力使财富不断累积的过程 。但是我们也应该明白 ， 财富增值并不是最终的理财目标 ， 而是我们达到人生目标的手段 ， 理财分为财富的积累 ， 财富的保障 ， 财富的增值 ， 财富的分配四个阶段 。
2、抵御意外事故 。正确的理财计划能帮助我们在风险到来的时候 ， 将损失最大可能降至最低 ， 比如意外伤害 ， 所谓意外伤害是指非本意的 ， 外来的 ， 不可预料的原因造成的身体遭到严重的创伤的事件 。
3、保证将来老有所养 。随着老龄化社会的到来 ， 及早制订适宜的理财计划 ， 保证自己晚年生活独立 ， 富足 ， 是现代人所面临的共同问题 ， 养老计划中要考虑退休的年龄 ， 预计退休后每年的生活费用 ， 预计通货膨胀率 ， 预计退休后每年的投资回报率等问题 。
4、提供赡养父母及抚养子女的教育基金 。老有所养 ， 幼有所依是中国自古以来的传统 ， 现代社会这两方面的成本很高 ， 对我们每个人来说都是不小的挑战 ， 父母的年龄 ， 父母退休的时间 ， 子女目前的年龄 ， 预计上大学的年龄 ， 有无留学计划 ， 去哪个国家读书 ， 大概需要多少钱 ， 这些都是投资的目标 。
5、提高生活质量 。经济状况是逐渐改善 ， 是提高生活质量和增加生活乐趣的基本保证 ， 我们投资理财的目标就是使我们的财务状况处于最佳状态 ， 满足各层次的需求 ， 从而拥有一个幸福的人生 ， 这也是我们理财的最终目标 。
学会理财意义还是很大的 ， 尤其是在现在物价水平和快节奏生活的今天 ， 需要学会理财来帮助人们规划生活 。