|反洗钱光有KYC已不够 还要设“KYA+KYT”防火墙( 四 )


洗钱“警报”可先在链上响起KYA , 全称Know Your Address, 即“了解你的地址”;KYT , 全称Know Your Transaction , 翻译过来就是“了解你的交易” 。
既然区块链世界玩的是Address和Transaction , 那么“链上反洗钱”就从地址和交易入手 , 从识别可疑交易开始 。
和KYC一样 , KYA和KYT将帮助区块链的使用者识别哪些地址和交易存在风险 。 找到可疑非法交易的真实“黑地址” , 并能顺着“黑地址”追溯到交易的起点和终点就变得至关重要 。
“这就需要庞大的数据积累和作恶地址的持续标记 。 ”欧科云链研究院研究员介绍 , 截至2023年8月 , 欧科云链已覆盖全球170余条区块链网络 , 收录链上数据量超1000TB 。 在这些数据中 , 欧科云链梳理了一个“可疑地址数据库” , 超过34亿地址标签和近7000万黑灰地址标签被涵盖其中 , “这是Onchain AML链上反洗钱解决方案的基础 。 ”
有了地址数据 , 还得有解析能力 。 用普通话说 , 就是将区块链世界里的非法交易与现实世界的组织、受制裁实体和恶意事件建立联系 , 一旦哪个地址与这些作恶者地址发生交互 , KYA将帮助使用Onchain AML链上反洗钱解决方案的用户识别出来 。
据悉 , 欧科云链将技术产品化的KYA Core系统可以实现自动化地对链上地址的风险特征进行识别、分析、测算和分类 。
不过 , 在区块链世界里 , 每秒钟都会产生大量的交易 , 这些数据是高频且动态的 , 想要进一步杜绝风险 , 还需要持续监控和跟踪金融交易是否存在欺诈或可疑活动的过程 , 然后做出预警 , 提前应对 , 这就需要KYT 。
KYT更像是一种主动出击 , 它聚焦于交易过程 , 配合地址数据 , 能实时监测每笔链上交易是否可能存在钓鱼、欺诈、盗窃等风险 , 而且在监测到风险时 , 还能自动采取措施隔断风险 。
欧科云链仍在不断提升KYT交易监控产品的实时性 。 目前 , 在API对接完成后 , 每笔交易活动都能在100毫秒内完成快速监测 , 这一响应速度已经领先于美国区块链安全公司Chainalysis的同类产品3分钟 , 更是领先另一家公司ELLIPTIC的方案1小时 。
对于普通人 , 如果你遇到了涉及虚拟货币投资的推荐 , 不妨将对方让你充值的那串数字和字母组合输入KYA Core , 看看里面有没有“黑地址”的踪迹 , 及时发现潜在风险 , 并做出反应 。

通过KYA可迅速了解地址风险等级
对于想在虚拟货币合规地区开展业务的机构 , 也可以借助欧科云链的KYA Flex产品实现风控及合规需要 。 据悉 , KYA Flex支持自设定区块链地址的风险评分维度及命中规则 , 当采用KYA Flex后 , 一旦有“黑地址”和高风险地址向平台转移资产 , 将会受到预警 , 可大幅提升风控水平 。

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