不出意外的结局还是出现了 。 罗女士自己投入平台的40多万元取不出来了 ， 今年6月 ， 她报警后才得知 ， 自己不但被骗了钱 ， 还成了不法分子洗钱的“帮凶” 。
罗女士是今年7月湖北宜昌警方破获的虚拟货币洗钱案的受害者 。 据警方披露 ， 主犯付某从2022年9月起开始帮助境外不法分子洗钱 ， 他先后通过借贷投入100余万元购买U币 ， 再将U币卖给境外分子 。 对方将诈骗财款打到付某提供的账户 ， 付某到银行柜台将钱取出 ， 而这些账户来自付某拉入伙的亲戚、朋友、同学 ， 他们成了他的“卡农” 。 据悉 ， 双方每交易1万元U币 ， 付某从中获取酬金150元 ， 再按交易额分成给“卡农” 。

警方起获了涉案银行卡（图片来自中新网·湖北）
湖北警方8月15日通报 ， 截至到案 ， 付某非法获利50余万元 ， 累计洗钱额达3亿元 。 而罗女士收到的“林宇晨”款项 ， 均是其他受害者的钱 ， 不经意间 ， 她已成了洗钱链条中的一环 。
近年 ， 随着“全民反诈”的积极开展 ， 借虚拟货币诈骗的案件得到一定程度的遏制 ， 但被骗去洗钱成了新陷阱 ， 易上当程度已经超越诈骗 。
欧科云链研究院统计数据显示 ， 洗钱、诈骗、传销、赌博是2022年最常见的四种虚拟货币犯罪形式 ， 其中54.72%的虚拟货币犯罪与洗钱相关 ， 21.13%与诈骗相关 。
在防范洗钱风险方面 ， KYC（Know Your Customer）一直是银行、支付、借贷等传统金融机构反洗钱的重要手段 ， 了解和验证用户的身份信息是法币世界监测资金流向、评估风险、报告可疑交易的重要环节 。
欧科云链研究院研究员解释 ， KYC能够识别和预防金融犯罪、洗钱活动和用户资金安全风险 ， 一旦发生风险事件 ， KYC的存在也能够帮助银行、支付平台或执法部门锁定涉案账户和账户所有人 ， KYC也已经被一些国家和地区用来规管合规虚拟货币交易平台的运营 ， “这也是警方能通过平台账户内的资金流向锁定洗钱犯罪者的重要原因 。 ”
这也意味着 ， 如果对方利用虚拟货币洗钱 ， KYC系统只能等虚拟货币转卖成法定货币出金时发挥作用 。
那么 ， 如果犯罪分子不出金 ， 那么借助虚拟货币洗钱的犯罪就难以浮出水面吗？在前几年 ， 这个答案是肯定的 。
你一定会问 ， 虚拟货币又不能直接当钱花 ， 不法分子也得支付犯罪成本 ， 怎么会不出金呢？
不法分子当然会出金 ， 但更隐蔽的洗钱手段早已发生在区块链网络中 。
虚拟货币为何成为洗钱工具？所有被不法分子用来洗钱的虚拟货币其实叫做加密货币 ， 均生成且流转于开源的、任何人可访问的区块链网络 。 由于这些网络具有“匿名性”、“去中心化”的特征 ， 直接决定了虚拟货币的“账户系统”也是匿名的 。

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