银行要求说明2个事项个人存取现金超5万需登记来源或用途 _生活百科

现在，银行对于个人账户和企业账户的管理越来越严格了。你到银行存取大额现金，不是你想像的那样：“爱存就存，爱取就取” ，要受许多规定限制的。

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2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。
那么到了3月1日之后，我们与银行打交道，就会有更多的约束，特别是在存取现金和大额转账方面，银行会有更多的要求。
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。

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核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途” 。“用途”不合规，还不能支取现金。
例如，你支取现金时说明是归还民间借款，那么银行会要求你转账给出借人，不必支取现金。那么，什么样的“用途”才是正确的呢？
例如，你支取现金的用途是到乡下收购农产品，由于挨家挨户收购，金额大小不等，而且是一手交钱一手交货，就需要提取现金。这样的说明是正确。当然，并不是所有的账户支取现金都能说是到乡下去收购农副产品，还要根据户主的身份来判断。

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如果，你是向自己或是别人的户头存进现金超过5万元，那么除了核实你的身份之外，还要提供资金的来源。这个“来源”要合情合理、客观实际。
除了个人存取5万元以上的现金要核实身份、说明资金来源和用途之外，对公账户转账超过200万元，个人账户境内转账超过50万元、境外转账超过20万元，也要核实身份和说明资金用途。
银行为什么要这样严格要求呢？这是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序稳定。
【银行要求说明2个事项个人存取现金超5万需登记来源或用途】

银行要求说明2个事项 个人存取现金超5万需登记来源或用途

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银行要求说明2个事项个人存取现金超5万需登记来源或用途